Кредитное плечо форекс: что это такое и как оно работает

Кредитное плечо форекс — это инвестиционная стратегия с использованием заемных денег для генерирования инвестиционных доходов в гораздо большем размере, чем обычно. Прежде чем понять как рычаг работает в реальности, полезно иметь широкое понимание общей темы. Давайте начнем с известного примера.
Кредитное плечо форексБольшинство людей в автосалонах приобретают новые автомобили за счет заимствованных денег, так как не могут позволить себе платить за эту машину наличными. Для получения автомобиля, эти покупатели используют банковские кредиты. Они отдают заемные средства  в обмен на транспортное средство.

Если, допустим, стоимость автомобиля составляет $ 20 000 и у покупателя имеется $ 2000 наличными и $ 18 000 кредитных денег в обмен на автомобиль, то денежные затраты покупателя составляют только 10 % от цены покупки автомобиля. Использование заемных денег для погашения остальных 90% от стоимости позволяет покупателю получить значительно более дорогой автомобиль, чем тот, который можно было бы приобрести, используя только доступные личные денежные средства. Вместо того, чтобы разъезжать в побитом автомобиле за $ 2000, покупатель предпочитает поездки по городу на новенькой машине, использовав рычаг для приобретения лучшего авто.

С инвестиционной точки зрения покупатель использовал рычаг 10:1. То есть, соотношение личных денежных средств к заимствованным денежным средствам $ 1 на каждые $ 10 . Теперь, давайте рассмотрим пример на шаг дальше.
Если покупатель сразу же продаёт эту машину за $ 22 000, то получает чистую прибыль в $ 2000 без учёта процентных расходов.

Говоря математическим языком, это составило бы 100% прибыли от инвестиций покупателя. В отличие от этого, рассмотрим случай, если покупатель заплатил наличными за автомобиль без использования кредита, а затем сразу же продал автомобиль за $ 22 000. С $ 20 000 первоначальных инвестиций в результате чего прибыль $ 2000, покупатель произвело бы 10% возврата на инвестиции. В то время как 10% прибыли, конечно, хорошо, это бледнеет по сравнению с 100% прибыли, которую можно было бы получить с использованием кредитного плеча.

Кредитное плечо форекс в инвестициях

Кредитное плечоИспользование заемных средств может применяться к недвижимости, акциям, облигациям, товарам, валюте (на форексе) и другим инвестициям. Рассмотрим инвестора в недвижимость, кто имеет $ 50 000 наличными. Это инвестор может использовать эти деньги, чтобы купить один дом (или квартиру) за $ 50 000. Если этот дом может быть быстро продан за $ 55 000, инвестор получил бы $ 5000.
Если же инвестор приобретает 10 домов, используя заёмные средства и свои наличные средства  $50000, а затем продаёт все 10 домов за $ 55 000 каждый, то прибыль инвестора составила бы $ 50,000 или 100% отдачи от инвестиций.
Аналогичным образом происходит использование заемных средств трейдерами на фондовом рынке. Так же, как в реальном примере недвижимости, ограниченное количество денег может быть использована для контроля большего количества акций, чем было бы возможно через прямые покупки, сделанные с имеющимися денежными средствами.

Косвенное использование кредитного плеча

Для инвесторов, кого не устраивает прямое использование рычагов, есть множество косвенных способов использования кредитного плеча. Они могут инвестировать в компании, которые используют рычаги в ходе обычного бизнеса. Автопроизводители, например, могли бы занять деньги, чтобы построить новый завод. Новый завод позволит автопроизводителю увеличить количество автомобилей, которые он производит, тем самым увеличивая прибыль.

Также можно приобрести доли в паевых инвестиционных фондах, которые используют такие рычаги.
Конечно, при этом нужно быть хорошим аналитиком и следить за финансовыми и экономическими показателями компаний, правильно оценивать статистические данные.
Кредитное плечо форекс является многогранным и сложным инструментом. В теории звучит замечательно, и на самом деле использование заемных средств может быть весьма прибыльным, но верно и обратное.

Оборотная сторона кредитного плеча

В примере приобретения жилья при падении цен на недвижимость до $ 45 000 каждый, инвестор получил бы $ 50 000 потерь (100% от первоначальной суммы инвестиций) после продажи домов (квартир).
При дальнейшем падении цен убытки увеличиваются. Если не удаётся продать часть домов, то дополнительно к процентам за кредит нужно будет платить за коммунальное и техническое обслуживание домов, что ещё больше усугубляет положение.

Если вы не являетесь профессиональным трейдером, то использование кредитного плеча не должно быть вашей основной инвестиционной стратегией.  Не следует инвестировать больше, чем вы можете позволить себе потерять. Кроме того, нужно проводить тщательный анализ и принимать взвешенные решения. Такой подход, скорее всего, приведет к положительному результату, чем слепое инвестирование на основе ваших наблюдений за действиями других людей при вложениях в недвижимость, валюту, акции или другие инвестиции.

Похожие статьи:

Оставить комментарий