Брокерские компании говорят о сумасшедших доходах, которые любой может получить в короткие сроки при инвестировании в ПАММ-счета. Но это только реклама, и как всякая другая, она видит только розовые тона, не раскрывая серые оттенки. Конечно, заработать можно, однако, только при условии трезвого анализа и предварительной подготовки.
Памм-счёт (от англ. Percent Allocation Management Module, PAMM — модуль управления процентным распределением) — специфичный механизм функционирования торгового счёта, технически упрощающий процесс передачи средств на торговом счете в доверительное управление выбранному доверенному управляющему для проведения операций на финансовых рынках.
Особенности доверительного управления памм-счетами
Ранее инвесторы передавали деньги в управление непосредственно трейдеру, имеющему определенную свободу в манипулировании средствами. Последствия могли быть очень плачевными, вплоть до полного исчезновения трейдера из поля внимания инвестора.
Трейдеры также могли оказаться в сложном положении, когда инвестор снимал деньги в самые неподходящие моменты на пике тренда и дополнительная прибыль уходила буквально из-под носа.
При использовании pamm-счетов отношения между управляющим трейдером и инвесторами регулируются договором оферты, который и определяет условия сотрудничества сторон.
Оферта устанавливает распределение в процентах вероятных доходов между управляющим и инвестором, а также может включать сроки инвестирования, штрафы за досрочный вывод и другие условия (зависит от правил памм-площадки).
При управлении счетами в некоторых компаниях, например в Alpari, трейдеру необходимо иметь запас денежных средств не менее 3000$ на своём лицевом счете. И трейдер рискует этими деньгами наравне с инвесторами прямо пропорционально вложенным средствам.
При этом вложения инвесторов в памм-счета снижены до минимума и могут составлять 50$. Счет открывается на имя инвестора и трейдер не имеет доступа к средствам, кроме как для управления торговыми операциями.
Выигрывает трейдер на форексе на 10%, средства инвесторов увеличиваются также на 10% без учета причитающейся управляющему трейдеру суммы.
Согласно договора оферты трейдеру будет причитаться определенная сумма, она может составлять 30-50% от полученной прибыли.
Распределение прибыли при инвестировании в памм-счета
Распределение прибыли происходит после окончания торгового интервала, который указан в оферте (обычно он равен одному месяцу).
Для полной ясности рассмотрим пример:
Допустим, управляющий трейдер имеет в своем распоряжении сумму в 3540$.
С ним пожелали работать и внесли деньги инвесторы:
#1 – 540$
#2 – 600$
#3 – 1320$
Общая сумма, которой может распоряжаться трейдер составила 6000$
- Положительный вариант развития торговли
При получении прибыли в 10% совокупный капитал увеличился до 6600$
Cредства управляющего трейдера увеличились на 354$ и составили 3894$
Также средства инвесторов в памм-счета были увеличены на 10%
Инвестор №1 — 540+54=594$
инвестор №2 — 600+60=660$>
инв. №3 — 1320+132=1452$
Согласно договора оферты распределение прибыли 50/50, то есть половина от прибыли идёт в пользу трейдера, который получит дополнительно 27+30+66=123$
У трейдера на управляемом памм-счете будет сумма 3540+354+123=4017$, а у инвесторов соответственно 567$, 630$ и 1386$
2. Аналогично с проигрышным вариантом. Думаю, что не нужно раскладывать проигрышный вариант по полочкам. Итак всё ясно.
Понятно, что ни один из управляющих не заинтересован в убыточной торговле, так как в случае проигрыша он отвечает личными деньгами, а также у него отсутствует доход от средств инвесторов, если они в минусе.
Инвестировать в памм-счета просто
Когда появляются лишние деньги, встает вопрос, как и куда их потратить. Конечно, можно сходить в супермаркет, накупить себе массу ненужных вещей, которые потом будут валяться без дела или пылиться в дальнем углу. Существует масса различных способов избавления от денег, привести в действие которые не составляет труда и не требует дополнительных мозговых извилин. Гораздо сложнее создать пассивный доход.
При грамотном управлении своими деньгами можно добиться прироста средств до 50-100% в год. Можно и за месяц достичь результата в 100%, но это обычно происходит при агрессивной торговле, которая имеет достаточно большие риски.
Лучше выбирать консервативные или умеренно-консервативные счета. Пусть доходность будет меньше, зато больше вероятность сохранить ваши деньги.
Что нужно делать, чтобы инвестировать в ПАММ-счета свои средства?
- Зайти на сайт компании Instaforex или Альпари;
- Зарегистрироваться на странице;
- Ознакомиться с настройками сервиса;
- Посмотреть рейтинг ПАММ-счетов управляющих трейдеров;
- С помощью помощника-сортировщика выбрать в соответствии с назначенными параметрами трейдеров.
- Сделать аналитику работы трейдеров по графикам
- Открыть несколько управляемых ПАММ-счетов
- Пополнить свой счет и перевести их на управляемые счета трейдеров
И всё, пассивный доход создан. Далее от вас только требуется время от времени заходить в личный аккаунт и следить за торговыми операциями управляющего трейдера.
Если по каким-то причинам вас не будет устраивать торговля, срочно снимайте деньги и ищите другого управляющего.
Причины могут быть в низкой доходности, в больших просадках или отсутствии торговли (трейдер ушёл в отпуск). Для подстраховки от просадок рекомендуется установить ограничения потерь. Смысл его в том, что вы не потеряете денег больше установленного ограничения. Средства, достигнув определенного лимита, автоматически закроют счет и переведутся с управляемого ПАММ-счета на ваш личный счет в Альпари.
Так же нужно время от времени смотреть рейтинг трейдеров и искать новых для создания инвестиционного портфеля.
Как видите, инвестировать в ПАММ-счета очень просто и надёжно. Деньги не передаются какому-то одному лицу, а находятся на вашем личном счете в компании Альпари. Трейдер не имеет доступа к вашим денежным средствам, он может их использовать исключительно для торговых операций, которые также прозрачны. Вы можете следить за торговлей и движением средств на pamm-счете ежеминутно.
Распределение прибыли между инвесторами одного управляющего происходит в автоматическом режиме и какие-то ошибки исключены. Инвестор может положить или снять деньги в любой момент, как только пожелает это сделать.
Следует помнить, что положительный результат от данного типа вложений в форекс зависит не только от управляющего трейдера, но также и от умелых действий самого инвестора. Лёгких и быстрых денег не бывает.
Какие сложности памм-инвестирования скрыты?
Пользователь интернета, посетив сайты дилингового центра, буквально окунается в атмосферу радужного счастья и ошеломительных перспектив. Тексты однозначно предвещают скорое обогащение. Так и подмывает бросить все дела, вытащить заветную заначку и ринуться по указанному адресу.
Но более внимательный человек отметит некоторые нюансы. Все говорят о том, что инвестор не имеет никакого риска. Это неправда. Нет риска только при бездействии. Риск есть, и риск довольно серьезный – просто потерять все инвестированные средства, в результате ошибок управляющего.
Прибыль не может быть постоянной, существуют и убытки. На рынке Форекс сделать точный прогноз очень сложно, а точнее, практически невозможно. Поведение той или иной валюты может резко изменится в считанные минуты, и произойдет то, что либо сделает инвестора очень богатым человеком, либо он понесет определенный убыток.
Трейдер, рассыпающий обещания, просто не заслуживает доверия. Даже самые опытные и профессиональные трейдеры могут ошибаться, непогрешим только Бог.
Инвестиции в ПАММ-счет могут обернуться роковой ошибкой. Все инвестиции в Форекс зависят от рисков, рыночных и не рыночных.
Какую сумму инвестировать?
Некоторые манят в Форекс минимальными взносами, обещают при этом рост капитала в самые ближайшие дни. Обычно говорится, что достаточно иметь 30 долларов, и уже можно войти с подобной инвестицией в ПАММ-счет. Попробуем понять и эту ситуацию.
Предположим, человек имеет на руках что-то около 2 тысяч рублей. Для пополнения счета ему необходимо сделать перевод через какую-либо электронную систему. Она снимает свой процент за услуги, и у человека сумма немного «подтаяла».
Следом выясняется, что трейдер предпочитает работать с другой валютой, разница в курсах также съедает часть суммы. Теперь на руках у начинающего инвестора сумма, ниже, чем начальная. Кто-то возразит, что и эта сумма – старт. Однако, инвестор может потерять и ее, так как ПАММ-счет это не банковский депозит, где есть гарантия возврата с процентами.
Любые инвестиции всегда таят в себе угрозу потери и убытка. Привлекают они возможностью большего дохода, чем банковский депозит, но гарантий никто вам не даст. Вот такие сложности ПАММ-инвестирования.
Кто-то уже огорченно разводит руками, мол, нельзя тут найти прибыль. Можно, но лишь оперируя достаточно большими суммами. Для минимизации рисков необходимо партнерство не с одним ПАММ-счетом. Даже два или три не помогут полностью избегнуть всех рисков. Необходимо в портфеле иметь как минимум 10, а то и 15. Инвестируя 100 долларов, можно рассчитывать лишь на то, что они будут покрывать «дорожные расходы», не больше, и то, если повезет.
Рейтинг памм-счетов управляющих трейдеров
Если вы решили вложить свои денежные средства в памм-счета компании Альпари, то первый шаг, который нужно сделать – это посмотреть рейтинг памм-счетов управляющих трейдеров, которых большое множество. Выбор можно сократить до минимума, используя очень удобный сортировщик счетов.
Вы можете выбрать памм-счет по доходности от 1-ого месяца до 1-ого года, средств в управлении и капитала управляющего, времени создания, просадке, валюте, сумме взноса или выбрать из перечня популярных счетов. Достаточно настроить нужные параметры.
Наиболее оптимальными будут следующие параметры: доходность не менее 40%, время существования не менее полугода, просадка около 20% или больше. Торговых операций без просадки практически не бывает, меньше ставить не рекомендуется.
После нажатия на кнопку «найти подходящие памм-счета» появится таблица с трейдерами, соответствующими выбранным условиям. Вам остается только провести аналитику их работы через просмотр графиков и сопоставление цифр, прочитать отзывы на форуме и принять окончательное решение.
Рейтинг памм-счетов Instaforex
Мониторинг (рейтинг памм-счетов) Instaforex показан на рисунке. Для того, чтобы иметь чёткие представления о работе каждого управляющего трейдера лучше открыть счёт, вложиться в памм-счёт и узнать изнутри всю систему. Тогда рейтинг памм-счетов станет прозрачным и понятным.
Без открытия счёта анализ счетов затруднителен по той причине, что их очень много и большинство, к сожалению, убыточны. Сейчас и с $1 можно стать управляющим трейдером. Раньше, с момента образования ПАММ-системы в России (2010 г.), требовалось вложить как минимум 1000-3000 долларов.
И потом только разрешалось привлекать инвесторов в доверительное управление. Неудивительно, что этот сектор сейчас переживает спад. Тренд гугла по ключевому слову “памм-счета” показан на рисунке по состоянию на октябрь 2015г. (Россия).
Чтобы упростить работу, необходимо отфильтровать счета по вашим критериям, например, по прибыли за 3 месяца и балансу. Затем после нажатия на номер счёта в первой колонке откроется страница с более подробным описанием счёта, где можно увидеть, какая стратегия используется, прибыль в процентах, распределение средств и используемые инструменты, если трейдер посчитает нужным показать всю информацию в открытом доступе. Для инвестирования лучше выбирать памм-счет с умеренной или консервативной стратегией, проанализировать другие показатели и вкладываться.
График баланса и эквити ПАММ счета
На графике, как на скриншоте ниже, можно увидеть две кривые баланса и средств (эквити).
С 2012 года стал показываться показатель загрузки депозита (маржа). Для стандартизации отображаемых данных, расчет маржи считается для торгового плеча 1:100. По этой причине данные по загрузке депозита за более ранний период недоступны.
Доходность и список условий, на которых управляющий работает с инвесторами показываются на странице ПАММ-счета. Все операции по зачислению средств, снятию денег, подсчёта долей каждого инвестора и т.д. автоматизированы. И могут исполняться в течение нескольких часов.
Аналогично рассматривается рейтинг памм-счетов других брокеров.
Памм-счета в Америке
В других странах данное направление непопулярно, потому что там совсем другое законодательство в сфере финансов. В США, например, отношение к налогам строжайшее. Любое инвестирование должно включать полный пакет документов. Там более популярен фондовый рынок. Рынок Форекс в Америке присутствует только в индивидуальном порядке. Инвестору с внушительной суммой позволяется заключать оферту с трейдером и инвестировать напрямую.
Вывод напрашивается сам: инвестировать надо крупные суммы, и делать это регулярно. Зная все сложности ПАММ-инвестирования каждый сам будет решать, стоит ли ему ввязываться в этот род занятий или нет.
Posted in