Кредитное плечо форекс и его возможности

Кредитное плечо форекс — это инвестиционная стратегия с использованием заёмных денег для генерирования инвестиционных доходов в гораздо большем размере, чем обычно. Прежде чем понять, как рычаг работает в реальности, полезно иметь широкое понимание темы. Давайте начнем с известного примера.
Большинство людей в автосалонах приобретают новые автомобили за счет заимствованных денег, так как не могут позволить себе платить за эту машину наличными. Для получения автомобиля, покупатели используют банковские кредиты. Они отдают заемные средства в обмен на транспортное средство.

Кредитное плечо форекс

Если, допустим, стоимость автомобиля $ 20 000. У покупателя имеется $ 2000 наличными и $ 18 000 кредитных денег в обмен на автомобиль. То есть, денежные затраты покупателя составляют только 10 % от цены покупки автомобиля.

Использование заемных денег для погашения остальных 90% от стоимости позволяет покупателю получить значительно более дорогой автомобиль. Покупатель предпочитает разъезжать по городу не в побитом автомобиле за $2000, а на новенькой машине.

С инвестиционной точки зрения покупатель использовал рычаг 10:1. То есть, соотношение личных денежных средств к заимствованным составило $1 на каждые $10. Теперь, давайте рассмотрим пример на шаг вперёд.
Если покупатель сразу же продаёт эту машину за $22 000, то получает чистую прибыль в $ 2000 без учёта процентных расходов. То же происходит и на валютной бирже.

Что такое залоговое обеспечение или маржа?

Кредитное плечо доступно только при маржинальной торговле, когда трейдер вносит лишь часть стоимости торговой позиции, а остальное доплачивается брокером. Эта часть называется залоговым обеспечением или маржой. В зависимости от размера кредитного рычага будет меняться и величина маржи, необходимой для открытия позиции. Если брокер даёт соотношение 20:1, значит трейдеру достаточно внести 1/20 часть стоимости торговой позиции (т.е. для покупки валюты на 10 000 долларов нужно иметь 500 долларов собственного капитала). В этом случае, если стоимость позиции растет до 11 000, то прибыль трейдера составит 1000 долларов.

Значительный размер валютного рынка и его ликвидность позволяют открывать и закрывать сколь угодно большие торговые позиции с использованием кредитного рычага. Причём его размер значительно превышает таковой на фондовом и фьючерсном рынках (2:1 и 20:1 соответственно).

Трейдер подписывает с дилером соглашение, в котором оговариваются принципы закрытия торговой позиции. Например, если убытки достигнут 75% от уровня маржи или величины депозита.

Кредитное плечо форекс, как правило, полностью не используется, поскольку влечет очень большие риски для депозита. Вообще маржинальная торговля предполагает, что вы дисциплинированно торгуете по определенному плану, знаете размер риска на каждую сделку, используете стоп-лосс ордера.

Опытные трейдеры не рекомендуют открывать позиции с риском на сделку более 5 процентов от капитала. Впрочем, любой трейдер сам решает, как безопасно и комфортно ему работать.

Кредитный рычаг Forex

Факторы, которые следует учитывать при выборе оптимального кредитного плеча

При выборе уровня заимствования средств следует учитывать следующие моменты:

Все эти факторы будут влиять на ваше общее решение. Используя более рискованные стратегии, вы наверняка захотите использовать меньшее кредитное плечо. Однако такие стратегии, как арбитражная торговля, могут потребовать высокого уровня заёмных денег, потому что прибыль на транзакцию относительно невелика.

У брокеров будут определенные правила маржи в зависимости от рынков, на которых вы торгуете, и их волатильности. Чем более волатильным и непредсказуемым является рынок, тем более высокую маржу потребует ваш брокер.

Средний период владения активами также имеет решающее значение при выборе рычага. Например, дневной трейдер, который удерживает позицию всего несколько часов, может использовать более высокое кредитное плечо, чем долгосрочный торговец.

В конечном итоге соотношение также будет зависеть от того, что брокер готов вам разрешить. У американских брокеров более жесткое регулирование, и они ограничивают кредитное плечо форекс до 50:1. Европейские и оффшорные брокеры обычно допускают гораздо более высокое соотношение, иногда до 1000:1.

Имейте в виду, что правила маржи могут измениться в любое время. Это означает, что если депозит ниже минимального уровня, необходимо иметь средства для пополнения счета во избежание закрытия ваших позиций.

Кредитное плечо форекс помогает быстрее достичь прибыли. Но с этим повышается и риск. Если рынок развернется против вас, убытки будут намного больше.

Что такое хороший уровень кредитного плеча?

Имейте в виду, что чем выше кредитный рычаг, тем меньше места для стратегической ошибки. Несколько убыточных сделок могут отнять большой процент капитала.

Некоторые пытаются ограничить риск за счет жестких стоп-лоссов. Это распространенная ошибка начинающих трейдеров. Большинство из них в конечном итоге быстро обнуляют свои счета.

Стоп-лосс — это всего лишь инструкция для вашего брокера. Нет никакой гарантии, что позиция закроется на этом уровне, ограничив убыток. Проскальзывание цены закрытия или резкое движение на рынке могут привести к отрицательному сальдо счета.

Заключение

Если вы не являетесь профессиональным трейдером, то использование кредитного плеча форекс не должно быть вашей основной инвестиционной стратегией.  Не следует инвестировать больше, чем можете позволить себе потерять.

Кроме того, нужно проводить тщательный анализ и принимать взвешенные решения. Такой подход, скорее всего, приведет к положительному результату, чем слепое инвестирование на основе ваших наблюдений за действиями других людей при вложениях в недвижимость, валюту, акции или другие инвестиции.

Both comments and pings are currently closed.

Comments are closed.