Независимый финансовый консультант, или советник (далее НФС) является профессионалом в сфере финансового консультирования, у которого есть сертификат и разрешение на ведение деятельности в данной сфере. Хороший советник может сэкономить ваши деньги и избавить от лишнего беспокойства, особенно в трудные времена.
Все помнят кризис 2008 года, когда одни люди ничего не предпринимали, чтобы спасти свои средства и лишились больше 50% депозита. Другие же активно снимали средства со счетов и вкладывались в металлы, акции компаний. Некоторые даже сделали себе целое состояние, скупая дешёвые доллары, впоследствии поменяв их на рубли. Всё могло быть по-другому при своевременном обращении к финансовому советнику. Сейчас новые экономические трудности и многие думают как пережить кризис 2015г.
Финансовый консультант и сфера его деятельности
НФС персонально работает с каждым из клиентов, проводит его финансовую диагностику, составляет финансовые планы, анализирует потребности клиента в определенных финансовых услугах, представляя его интересы и рекомендуя определенные финансовые продукты в соответствии с текущей экономической ситуацией, а также интересами клиента.
Специалист в большинстве случаев получает доход в виде комиссии от компаний-партнеров, услугами которых будет пользоваться клиент.
НФС в своей работе обеспечивает абсолютную конфиденциальность. Независимые консультанты целиком и полностью заинтересованы в формировании долгосрочных отношений с клиентами. Как показывает опыт работы независимых финансовых консультантов, у многих клиентов не хватает финансовой подготовки – и поэтому они не вполне ориентируются в изобилии финансовых продуктов, которые им предлагают.
Очень часть бывает, что клиент не вполне осознал потребность в определенном финансовом продукте и не может сформулировать ее должным образом, а также не может понять, какое из финансовых учреждений способно ему помочь. Напротив, финансовые учреждения, которые активно рекламируют собственные услуги и продукты, зачастую привлекают к себе поток клиентов, не каждый из которых имеет ясное представление о смысле рекламируемых услуг.
По этой причине консультации между НФС и клиентом сегодня представляют собой актуальный инструмент взаимодействия между финансовым учреждением (например, страховой компанией, управляющей компанией, банком) и потенциальным целевым клиентом. Основная задача НФС на первом этапе – помочь клиенту понять собственные потребности, а также должным образом ориентировать клиента во всем многообразии финансовых продуктов, предлагая наиболее целесообразный вариант. Впоследствии НФС может начать работу с клиентом и его родственниками на постоянной основе.
Кто может стать финансовым консультантом?
Чтобы стать финансовым советником необязательно заканчивать вуз. Опыт работы и сертификат можно получить у специалистов, которые предлагают свои услуги по обучению на своих сайтах в глобальной сети.
Вам должна нравиться работа с людьми. Важна способность доносить до каждого человека основы финансовой грамотности, стратегии инвестирования и суть финансовой системы.
Ключевые навыки, которые важны любому денежному консультанту:
- наличие предпринимательских способностей, умение начинать работу с клиентом практически с нулевой отметки;
- умение отыскивать подходящую информацию, генерировать идеи и находить решения;
- умение вести разговор с покупателем, слушать покупателя, задавать уточняющие вопросы;
- стрессоустойчивость;
- опыт продаж себя, собственных предложений и товаров партнерских фирм;
- умение работать с цифрами при подготовке отчётов;
- опыт денежного планирования: разработка всевозможных сценариев и выбор рационального;
- высокая степень самоорганизации, тайм-менеджмент, собственная эффективность;
- способности бизнес-планирования, стратегического мышления;
- представительная внешность.
Если считаете, что эти качества у вас есть, то найдите себе наставника, обретайте новые знания и получайте новую профессию.
Posted in