Маржинальная торговля. Что это такое?

Маржинальная торговля — проведение спекулятивных торговых операций с использованием денег и/или товаров, предоставляемых торговцу в кредит под залог оговоренной суммы — маржи.
Разница от простого кредита состоит только в том, что получаемая сумма денег обязательно должна превышать размер залога (маржи)  в несколько раз.

Маржинальная торговля

Что необходимо для маржинальной торговли?

Маржинальные торговые операции трейдера финансируются брокером. Однако, маржа может быть рассчитана позже, когда рыночные позиции будут согласованы трейдером или инвестором. Для получения дохода важно, чтобы трейдер зарабатывал прибыль, превышающую размер маржи. Иначе трейдер, скорее всего, понесет убытки.

Для маржинальной торговли инвесторам необходимо иметь счет у своих брокеров. Маржинальный счет отличается от денежного счета. На обычном денежном счете торговля происходит за счет денег, хранящихся на счете. Однако в случае маржинального счета акции приобретаются на заёмную сумму.

Открытие маржинального счета может быть частью стандартного договора об открытии счета. Если это не предусмотрено стандартным открытием счета, брокеру необходимо иметь вашу подпись и специальные документы для открытия счета.

Принцип маржинального кредитования

Принцип маржинальной торговли следующий: для того, чтобы принять участие в сделке, нет необходимости вкладывать всю сумму по контракту. Достаточно передать брокеру лишь сравнительно малый залог. Обычно – это около 4% суммы контракта.

Например, трейдер хочет заключить контракт на покупку или продажу 100 000 евро за доллары США. При такой сделке требуется отдать брокеру в залог не более 3000-4000 долларов. Объем операций при этом значительно увеличивается. Также возрастает многократно и риск при использовании маржинальной торговли. Вы должны ясно и хладнокровно осознавать, что вы делаете.

Если торговая операция закончится с убытком, то он покроется из залога. В случае удачной торговли – прибыль поступит и будет зачислена на депозит владельца. При этом владельцу аккаунта на форексе для совершения операций с разными валютами совсем не нужно иметь депозиты именно этих валют. То есть, совершая сделку, например, с валютной парой EUR/USD, торговец может открыть сделку не только продажей евро за доллары США, но и покупкой евро за доллары США.

Этапы торговли с маржой

Маржинальная торговля состоит из двух этапов: открытие и закрытие позиции. При прогнозе трейдера на удорожание доллара к евро, он собирается купить за евро более дешёвые доллары сейчас, а потом продать доллары обратно, когда они вырастут в цене. То есть, при открытии позиции, он покупает доллары. Закрывая позицию, продаёт доллары. Пока позиция открыта, трейдер имеет «открытую позицию по доллару».

Если он предполагает, что доллар будет дешеветь относительно евро, то он должен будет сделать следующие шаги: открыть позицию на продажу более дорогого доллара. Затем, закрыть позицию покупкой подешевевшего доллара. Это значит, что трейдеру можно иметь доход как при понижении курса валюты, так и при её повышении.

Достаточно лишь указать брокеру, какую операцию вы желаете совершить: покупку (Buy) или продажу (Sell).

Маржинальная торговля: зачем её использовать 

Аналогично тому, как бизнесмены занимают деньги для вложения в свои проекты, трейдеры на форексе могут заимствовать деньги и вкладывать их в торговлю. Если использовать правильные стратегии, то вполне возможно при использовании маржинальной торговли увеличить прибыль в разы.

Маржинальное кредитование

50-100% первоначальной маржи позволяет купить в несколько раз больше валюты или ценных бумаг, чем вы могли бы позволить себе с наличными на депозите. Очень важно при этом понимать темную сторону использования заёмных средств, чтобы не остаться без последней рубашки.

Трейдерам без опыта следует с осторожностью использовать маржинальную торговлю. Многие из новичков считают, что вложив 1000$ в форекс, можно через месяц стать миллионером. Но статистика форекса удручающая: 1% участников рынка имеют прибыли, 4% сохраняют свои деньги и 95% разоряются.

Причины проигрыша различные:

  • полное отсутствие торговой стратегии, или набора определенных правил, которых следует придерживаться;
  • использование завышенного кредитного плеча;
  • абсолютное непонимание принципа маржинальной торговли. Кнопки Buy и Sell нажимаются случайным образом. Депозит задействован более чем на 40-50% и, понятное дело, что очень скоро клиенту прилетит маржин-колл;
  • хаотичное управление открытыми позициями без стопов, профитов. Нет представления о том, что будет, если цена пойдёт в другую сторону;
  • вера в собственную гениальность, которая привела к нулевому депозиту не одну тысячу трейдеров.

Начинающему торговцу желательно cначала научиться не терять свои деньги, а уж потом приумножать.

Both comments and pings are currently closed.

Comments are closed.