Открытие брокерского счёта: что нужно знать

Первый шаг на пути к вашим долгосрочным инвестиционным целям состоит в том, чтобы ваши деньги работали на вас. А это значит, что вам нужен брокерский счет для торговли. Разница по сравнению с обычным вкладом в банке состоит в том, что вы можете как сильно приумножить ваши средства, так и потерять их. Выбор за вами.

Кто такой брокер и чем он занимается?

По действующему законодательству РФ доступ к биржевым рынкам закрыт для физических лиц. Для взаимодействия с фондами используются компании-посредники, каждая из которых является юридическим лицом.

Оказывать посредничество может частная или государственная организация. Основное требование – наличие специальной лицензии.

Любой человек может стать трейдером, открыв счёт у брокера и занимаясь спекуляциями на фондовых площадках онлайн. Для этого вы с помощью специальной программы самостоятельно выбираете акции, облигации, отдаёте соответствующие приказы брокеру на покупку или продажу, а брокер daxioma исполняет ваши распоряжения. Чтобы можно было рассчитывать на какую-то прибыль, лучше вкладывать суммы от 30000 рублей. Иначе комиссии и другие сборы брокера просто съедят ваши вложения.

Может показаться, что очень трудно выбрать правильного брокера и тип брокерского счёта, но это не так. Начав с выбора типа учетной записи, которую вы хотите получить, а затем сравнив несколько онлайн-брокеров, вы сможете выбрать тот, который лучше всего соответствует вашим потребностям.

Открытие брокерского счёта

Вот ваш пошаговый процесс, состоящий из семи пунктов:

  1. Определите необходимый тип брокерского счета.
  2. Сравните комиссии и другие сборы
  3. Рассмотрим предлагаемые услуги.
  4. Выберите брокерскую фирму.
  5. Заполните новую учетную запись заявки.
  6. Пополните счет.
  7. Начните исследовать инвестиции.

Открытие брокерского счёта

  1. Определите тип брокерского счета, который вам нужен

Каковы ваши инвестиционные цели? Если вы просто хотите инвестировать для определенной краткосрочной цели, вам следует воспользоваться индивидуальным инвестиционным счётом.

Правда, есть определённые условия для его использования. Во-первых, нельзя снимать деньги в течение 3-х лет, чтобы не потерять налоговый вычет в 13%. Например, вы вкладываете 1 миллион рублей, за три года вы заработаете 390000 руб. За минусом налога на доходы у вас останется в среднем 300000 руб. плюс ваш миллион. Подаёте налоговую декларацию и получаете свои деньги из налоговой инспекции. Потом снимаете миллион с брокерского счёта, если не будете торговать на бирже. Во-вторых, при участии в торгах вы не платите налогов с заработанных средств.

Когда снимите деньги раньше предусмотренного срока, то теряете льготу.

Обычные брокерские счета не имеют налоговых преимуществ. Вам, возможно, придется платить налог на инвестиционную прибыль и дивиденды, – но плюс в том, что вы можете снимать деньги в любое время.

Если вы выберете обычный счет, ваш брокер, скорее всего, спросит, хотите ли вы получить маржинальные привилегии, что, в основном, означает, что вы можете занимать деньги для покупки акций. А акции в вашем портфеле служат залогом.

Вы будете платить проценты за заемные деньги, и есть некоторые присущие риски, связанные с инвестированием на марже, о которых вы должны знать.

  1. Сравните комиссии и другие сборы

Только понимая, за что брокер берет деньги с клиентов, нужно переходить к сравнению комиссий и тарифов.

Существует пять основных типов комиссий, связанных с наличием брокерского счета:

  • Торговые сборы.

Вы гарантированно понесете сборы. Ваш брокер будет взимать с вас плату за каждую сделку, которую вы совершаете. Обычно это менее $ 10 за сделку.

  • Брокерские заказы.

Если вы хотите, чтобы ваш брокер совершал сделки за вас, то вам обычно нужно платить за это значительно больше, чем вы платите за обычную самостоятельную сделку.

  • Обслуживание аккаунта.

Некоторые брокеры взимают ежемесячную плату за обслуживание или бездействие, когда их клиенты не выполняют определенные условия. Ознакомьтесь с политикой вашего брокера по этому вопросу.

  • Маржа.

В некоторых случаях проценты на деньги, которые вы одалживаете у своего брокера, могут быть довольно большими. Обычно низкие комиссионные за торговлю и обслуживание компенсируются более высокими процентными ставками по марже.

  • Снятие или перевод.

Некоторые брокеры взимают плату за снятие денег с вашего счета. Убедитесь, что вы понимаете ограничения, накладываемые на вашу способность касаться собственных денег.

Помните, что не все эти сборы будут применяться к вам, поэтому, прежде чем выбрать брокера, убедитесь, что вы не платите за услуги, которыми вы не пользуетесь.

  1. Рассмотрим предлагаемые услуги

Ценообразование – это ещё не всё, особенно для новых инвесторов. Конечно, при прочих равных условиях лучше всего найти самую низкую цену. Но вот несколько других вещей, которые необходимо учитывать при выборе брокера:

  • Доступ к исследованиям. Многие онлайн-брокеры предоставляют свои собственные рейтинги акций.
  • Внешняя торговля. Некоторые брокеры предлагают возможность конвертировать деньги на вашем счете в иностранную валюту для торговли на международных фондовых биржах. Если это важно для вас, убедитесь, что выбранный вами брокер позволяет это.
  • Торговые платформы. Различные компании предлагают широкий спектр торговых программ и мобильных приложений, и многие из них фактически позволяют людям тестировать свои платформы перед открытием счета. Кроме того, прочитайте некоторые обзоры мобильных приложений брокеров, если для вас важна возможность доступа к своей учетной записи посредством смартфона.
  • Удобство.Некоторые брокерские конторы, которыми управляют банки, предлагают клиентам возможность подключать свои брокерские и текущие счета, переводить деньги между счетами в режиме реального времени – и могут предлагать для этого свою скидку. По этой причине также полезно проверить, есть ли в вашем банке онлайн-брокерские услуги, даже если это не упомянуто на их сайте.
  • Другие функции. Прежде чем выбрать посредника, не забудьте потратить некоторое время на его вебсайте, изучая то, что он предлагает.

Брокерский счет

  1. Выберите брокерскую фирму

Вы собрали информацию о расходах, сборах и предоставляемых ими услугах различных фирм. Для каждого брокера вы должны взвесить все «за» и «против», так как они относятся к вашим инвестиционным целям, и определить оптимальный вариант для вас.

  1. Заполните новую учетную запись

Вы можете подать заявку на открытие новой учетной записи онлайн. Вам понадобится некоторая идентифицирующая информация, такая как ИНН, данные паспорта и др. Также компания попросит отправить сканы документов.

Вам может потребоваться подписать дополнительные формы, если вы запрашиваете маржинальные привилегии или возможность торговать опционами, и брокеру потребуется собрать информацию о вашем собственном капитале, статусе занятости, объектах инвестирования и инвестиционных целях.

  1. Пополните счет

Ваш новый брокер, вероятно, даст вам несколько вариантов перевода денег на ваш счет, в том числе:

  • Электронный перевод средств.Перевод средств со связанного текущего или сберегательного счета является удобным способом пополнения счета. Иногда средства поступят на счет на следующий рабочий день.
  • Банковский перевод– самый быстрый способ пополнить свой счет. Поскольку банковский перевод осуществляется напрямую из банка в банк, он часто происходит в течение нескольких минут.

В завершение, при пополнении своего нового счета обязательно помните о минимумах своего брокера. Многие из них имеют разные минимальные требования для маржинальных счетов.

  1. Начните торговать

Теперь самое интересное: инвестирование. Перед тем, как погрузиться в торговлю, стоит потратить некоторое время на изучение основ ответственного выбора акций, облигаций и / или фондов. Немаловажное значение имеет знание того, как создать хорошо диверсифицированный портфель.

Теперь вы знаете, как открыть брокерский счет и начать инвестировать.

Использование неправильного брокера может стоить вам серьезных денег

В долгосрочной перспективе нет лучшего способа увеличить ваше богатство, чем инвестировать в фондовый рынок. Но использование неправильного брокера может серьезно повлиять на ваши доходы от инвестиций.

Поделитесь своим мнением - оставьте ниже комментарий.

Оставить комментарий